Golpe do call center de Rs 500-cr: as chamadas do IRS que não foram

Na última terça-feira, a polícia Thane invadiu pelo menos 9 call centers na área de Mira Road, em Mumbai, prendeu 70 pessoas e autuou 700 por supostamente perpetrar um golpe de Rs 500 crore contra os contribuintes americanos.

Os especialistas acham que a ausência de regulamentações para monitorar BPOs e a lentidão nas condenações em casos criminais tornaram a Índia um centro para essa atividade.

O que é o esquema de falsificação de identidade por telefone do Internal Revenue Service (IRS)?

De acordo com as agências de aplicação da lei dos EUA, em 2015, esse tipo de fraude telefônica envolvendo contribuintes americanos foi o golpe mais frequente. Normalmente, as vítimas recebiam um telefonema, geralmente durante a temporada de declaração de impostos, e seriam ameaçadas com uma investigação fiscal por impostores se passando por oficiais do IRS. Eles são informados de que, se seus impostos não forem compensados ​​imediatamente, eles podem ter problemas: acusados ​​de violação criminal, acusação do grande júri, prisão imediata, deportação ou perda de um negócio ou carteira de motorista. As vítimas são então forçadas a fazer um pagamento imediato, geralmente por meio de cartão de débito pré-pago, ordem de pagamento, transferência eletrônica ou cartões-presente. Essas chamadas fraudulentas geralmente envolvem um número de identificação de chamada falsificado para fazer as vítimas acreditarem que a chamada está vindo da sede do IRS em Washington. Às vezes, os impostores também usam os números do crachá do IRS para estabelecer sua identidade.

Quão grande é o problema para os EUA?

De acordo com o Inspetor Geral do Tesouro dos EUA para Administração Tributária (TIGTA), em dezembro de 2015, quase 9.00.000 americanos foram alvos de golpistas que se faziam passar por funcionários do IRS. Até agora, desde 2013, mais de 8.800 americanos perderam pelo menos US $ 47 milhões com esse golpe, com média de perdas de mais de US $ 5.700 por contribuinte nos Estados Unidos. De acordo com J Russell George, Inspetor Geral do Tesouro para Administração Tributária, o esquema de falsificação de identidade do IRS está crescendo a uma taxa alarmante e atingiu os contribuintes em todos os estados do país.

Como os golpistas escolhem seus alvos?

De acordo com a TIGTA, os imigrantes e os idosos são alvos fáceis. Um relatório de 2015 do Comitê Especial sobre Envelhecimento do Senado dos Estados Unidos identificou o esquema de falsificação de identidade do IRS como a maior fraude financeira a atingir a população americana mais velha. A perda financeira anual para idosos vítimas de abuso financeiro nos Estados Unidos é estimada em pelo menos US $ 2,9 bilhões, de acordo com um estudo da MetLife de 2011 - Elder Financial Abuse.

Então, como os call centers indianos entram em cena?

Muitas das reclamações foram atribuídas a centrais de atendimento na Índia. Na terça-feira passada, a polícia Thane invadiu pelo menos 9 call centers, registrou 700 pessoas e fez 70 prisões sob a acusação de trapaça, extorsão e falsificação de identidade de acordo com o Código Penal Indiano e outras leis relevantes. De acordo com investigadores indianos, esses call centers faziam pelo menos 100 ligações por dia para enganar as pessoas. Seus executivos forçariam as vítimas a pagar impostos inexistentes por meio de cartões-presente de uma marca específica ou por meio de transferências eletrônicas, supostamente ganhando Rs 1,5 milhões por dia dessa maneira.

Os executivos do call center receberam um script de seis páginas para ajudá-los a se passar por oficiais do IRS e extorquir dinheiro das vítimas. Uma vez que os executivos, chamados de ‘dialers’, alcançassem uma vítima em potencial, eles transferiam a ligação para seus supervisores, chamados ‘closers’, que negociaram a ‘multa’ e encerraram a conversa. A polícia estadual também alegou transações hawala por parte dos proprietários dos call centers.

Especialistas da indústria de software e funcionários das agências de fiscalização acreditam que a ausência de regulamentações para monitorar BPOs, a alta taxa de desemprego e a lenta condenação em processos criminais tornaram a Índia um centro para tal atividade.

Existem casos anteriores de golpes de IRS envolvendo a Índia?

Enquanto as agências federais nos EUA estão perseguindo agressivamente os golpes do IRS, até dezembro de 2015, o Departamento de Justiça dos EUA processou apenas três indivíduos, todos de origem indiana, por seus papéis em golpes de falsificação de identidade do IRS. As agências de cumprimento da lei dos EUA descobriram o primeiro golpe de falsificação de identidade do IRS em outubro de 2013, prendendo Sahil Patel, 36, da Pensilvânia, por executar um grande golpe de falsificação de identidade por telefone do IRS em vários call centers localizados na Índia. As agências descobriram que Patel, o líder, enganou centenas de pessoas em mais de Rs 6 crore entre 2011 e 2013. Como a fraude do call center Thane, Patel usou tecnologia de voz pela internet para extorquir dinheiro das vítimas. Em julho do ano passado, Patel foi condenado a mais de 14 anos de prisão na Prisão Federal de Manhattan e multado em US $ 1 milhão. Em setembro de 2015, dois indianos, Nikita Patel e Akash Satish Patel, foram presos em Nova Jersey por enganar pelo menos 70 pessoas de US $ 1,70.000 por meio do esquema de falsificação de identidade do IRS. Enquanto Akash foi deportado para a Índia, Nikita está cumprindo pena em uma prisão nos Estados Unidos.

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